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經濟管理論文代寫
京津冀區域金融一體化發展研究
作者:孫偉岑 日期:2019/2/22 15:23:14 點擊:

     

 

京津冀一體化自 2014 年提出以來,就成為國家發展規劃中的重大發展戰略,金融一體化更是其重要的組成部分。從地區層面看,京津冀區域金融一體化不僅是津冀為京的發展提供基礎設置,生態環境,資金和人才等支持,同時也為津冀自身的發展提供了機遇,從而可以進一步推動三地區域內的資源優化配置,實現產業升級和轉型;從國家層面來看,京津冀金融一體化有助于推動建立更加完善的金融體系,打造全國性甚至世界性的金融中心,以促進中國經濟更好更快的發展。

 

首先,對國內外區域金融一體化的相關理論成果進行了梳理,并從區域金融理論、區域金融一體化和金融中心理論三個方面構建了理論框架。然后,以針對當前京津冀區域金融一體化的進程和三地金融一體化的發展機遇以及阻礙因素進行定性分析為切入點,運用儲蓄-投資相關分析法模型對京津冀金融一體化程度進行實證研究,結果表明三地的金融一體化水平得到一定提高,具有一定程度上的流動性,但一體化水平仍然不高。最后,對促進京津冀區域金融一體化加速發展提出了對策,主要包括京津冀金融合作體系的構建、金融人才的建設、基于互聯網金融對區域金融一體化平臺的搭建、地區政策資源的利用等,這些舉措對推進京津冀區域金融一體化具有十分重要的現實意義。

 

關鍵詞    區域金融;一體化;合作;創新體系

 

Abstract

 

Since the integration of Beijing, Tianjin and Hebei was put forward in 2014, it has become a very critical development strategy in the national development planning. The coordinated development of Beijing-Tianjin-Hebei regional finance not only provides the basic settings, ecological environment, financial and personnel support for the development of Tianjin-Hebei, but also provides opportunities for the development of Tianjin-Hebei, thus promoting the optimal allocation of resources in the three regions, and realizing industrial upgrading and transformation. From the perspective of national development, the financial integration of Beijing, Tianjin and Hebei is more conducive to building a national or even world-wide financial center, establishing a more perfect financial system, and promoting the better and faster development of China's economy.

 

Firstly, the relevant theoretical achievements of regional financial integration at home and abroad are sorted out, and the theoretical framework is constructed from three aspects: regional financial theory, regional financial integration and financial center theory. Then, based on the qualitative analysis of the process of regional financial integration in Beijing, Tianjin and Hebei and the development opportunities and obstacles of financial integration in the three places, the paper makes an empirical study on the degree of financial integration in Beijing, Tianjin and Hebei by using the model of savings-investment correlation analysis. The results show that the level of financial integration in the three places has been improved to a certain extent, and has a certain degree of liquidity. The level of integration is still not high. Finally, some countermeasures are put forward to accelerate the development of Beijing-Tianjin-Hebei regional financial integration, including the construction of Beijing-Tianjin-Hebei financial cooperation system, the construction of financial talents, the establishment of regional financial integration platform based on Internet finance, and the utilization of regional policy resources. These measures are of great practical significance to promote Beijing-Tianjin-Hebei regional financial integration.

 

Key words    Regional financial ; Integration; Cooperation; Innovation system

 

1         

 

  1. 研究背景與意義

     

    1.1.1    研究背景

     

    隨著經濟全球化的日益加深,區域一體化也得到了不斷的深入,在經濟發展中扮演著重要的角色。金融作為第三產業,在 GDP 增長中的貢獻值逐步攀升。據統計,截止到 2016 年底,我國金融業增加值占 GDP 的比重達到 8.3%,比 2012 年增加了 1.79 個百分點。服務業成為經濟增長主要動力,三大經濟圈的第三產業增加值比重和增速均高于全國平均水平,在一定程度上表現出了區域一體化的優勢,也說明了推動區域經濟協同發展對我國整體經濟具有重大意義。

     

    中國經濟的快速發展,使得各個地區的發展,已經不能再僅僅限于區域內,而是要加強地區間的合作,使各個地區的資源加快流動與共享,發揮各自的優勢,彌補自己的不足,實現協同發展。京津冀協同發展戰略就是在這樣的發展背景下提出來的。在 1982 年最先提出了首都圈的概念,這也就是京津冀區域協同發展戰略的前身,然而從提出到落實此發展戰略經歷了漫長的過程。直到 2014 年,習近平就京津冀協同發展發表重要講話,被納入國家發展戰略目標。這是中國發展史上重要的里程碑。2017 年,京津冀經濟圈逐步強化改革力度,努力實踐創新驅動發展理念,大力推動平衡發展,新的增長極加快成長,區域合作交流深入推進,區域經濟社會發展的活力和潛力不斷提升,經濟保持平穩較快增長[1]

     

    三地的協同發展包括很多方面,不管是經濟,文化,都需要實現資源共享,發揮各自優勢,避免木桶效應。而金融作為經濟的重要組成部分,在區域一體化過程中更加需要集中發展。京津冀的金融發展水平參差不齊,北京作為全國的經濟中心,具有明顯的優勢,不管是在資金、金融人才、以及金融機構的設立等方面,都是津冀不可與之比擬的。自該戰略提出以來,三地的金融業以及整體都得到了一定的發展,但是其水平遠遠不夠。因此,對京津冀區域金融一體化程度的測定有利于人們直觀地了解金融一體化的程度,對研究如何推動三地金融一體化的深度具有重要作用。

     

  2. 研究意義

     

    1. 理論意義 理論出自實踐,同時,理論又指導實踐。如何推動京津冀區域金融一體化,三地如何彌補自己發展中的短板,利用自身的優勢以及外在的資源和支持,以及有哪些因素影響金融發展水平,是亟待解決的問題。本文中對區域金融的相關的學術成果進行了具體介紹。梳理相關文章發現,大多學者研究了金融對經濟的支持作用,在本文中,模型的應用使實際問題更加具象。

       

      (2) 現實意義 實現三地金融協同發展,不僅僅是對三個地區自身的金融發展有重大的推動作用,從更宏觀層面看,更是為我國的經濟發展注入了新鮮的血液。金融一體化起源于歐洲,大多是國家與國家之間的一體化,對于國內區域金融一體化的實證研究比較少,本文對金融一體化程度進行了測定,最后從國家戰略角度提出了推進京津冀金融一體化的建議,包括政策法規的制定,資金來源渠道的拓寬,對金融人才的引進,利用互聯網搭建金融一體化平臺等建議。

       

  3. 研究目的

     

    從三地金融一體化發展過程中,可以明顯看出其進程十分緩慢,由于三地金融發展水平嚴重不均衡,所以各種各樣的壁壘導致金融資源不能完全自由地流動。這成為金融一體化進程中的最大阻礙因素。

     

    本文探討了京津冀三地區域金融一體化發展現狀,主要包括三地金融發展合作的進程、協同發展的機遇以及阻礙京津冀三地區域金融一體化的因素。在實證分析中,采用了儲蓄-投資模型對京津冀區域金融一體化程度進行了測定。通過這些研究可以對京津冀區域金融一體化提出具有建設性的建議與對策,進而加快建立三地統一的金融市場。

     

  4. 文獻綜述

     

  1. 國外文獻綜述

     

    (1) 對金融一體化的研究 雷蒙德·戈德史密斯(1969)對經濟增長以及金融發展之間的聯系做了綜合性的研究,其研究結果說明了經濟增長以及金融發展是同時進行的,而且彼此之間還具有相互作用。除此之外,雷蒙德·戈德史密斯還在這

    FIR [2]  Kindleberger 1974

    理論之上繼續研究了衡量金融發展的指標金融相關比率                                                                                                                                  

     

    提出金融中心由于其地位的特殊性,會產生很大的集聚效應,具體表現就是可以提高金融資源的跨地區的配置效率[3]Peter J. Montiel1994)以金融資產流動性的角度為切入點,將金融一體化市場分為兩種狀態,包括弱勢狀態和強勢狀態。其主要以金融資源在不同國家之間是否可以實現自由流化為劃分依據 [4] Indraneel ChakrabortyRongHaiHansA.HolterSerhiy Stepanchuk2017)主要是從供給方面分析了金融一體化對區域的影響。使用來自 15 個歐盟經濟體的數據,量化了供給方面的實際影響,建立了廣義均衡模型,得出當金融崩潰導致歐洲出口量下降 0.54%

     

    此外,他們還估計了進一步的金融一體化的好處[5]Tatiana Didier, Ruth Llovet, Sergio

     

    L 2017)分析了東亞和太平洋地區與其他區域進行融資對該地區金融的作用,發現通過引進投資、向銀團貸款等途徑極大促進了該地區的金融發展水平,說明了只有與其他地區實現金融資源上的自有流動,才可以真正實現金融協同增長[6]Mehmet BalcilarAli M. Kutan2017)通過研究表明塞浦路斯(RC)和北塞浦路斯土耳其共和國(TRNC)兩個獨立的小型經濟體通過建立貨幣聯盟,統一利率,貨幣供應和外國直接投資等方式,加深了兩個地區區域金融聯合發展的程度[7]

     

    上述研究都說明了區域金融的發展對區域經濟增長起到了積極影響,且發展程度越高,對經濟增長貢獻率越大。如果金融發展有所阻礙,那么區域經濟增長也會因此而受阻。經過研究發現,區域金融一體化,在一定程度是能夠起到資源優化的作用,達到促進區域內的經濟增長的目的。因為區域資本的流動性的加強,使其更具有自主性,從而弱化了一些風險,凈化了市場環境,從而促進了經濟增長。

     

    (2) 對金融一體化程度的研究 隨著經濟的發展,理論研究的深入,許多學者開始用定量方法來研究區域金融一體化程度,從而得出了多種測定區域金融一體化的程度的方法。在研究的初始階段,國際上的很多學者,像弗蘭克爾、萊蒙·艾芬格就先后相繼使用了 RIPCIP 和非拋補利率平價法,測定某個區域內金融一體化的程度。Feldstein Horioka1980)以投資儲蓄相關性為出發點,提出了測定國際間資本流動程度的儲蓄投資相關性法,通常被稱為 F-H 方法。該理論的基本假設為:如果一國的金融市場是完全封閉的,那么該國儲蓄和投資之間則會具有較強的相關

     

    [8]Abdullahi D. Ahmed2017)采用動態系統 GMM 模型對 1976 - 2010 30

     

    撒哈拉以南非洲國家(SSA)國家的面板數據進行分析研究。在考察金融一體化直接和間接的效果時,考慮了金融開放、金融市場發展和經濟增長三者之間的關系,得出金融開放有利于一體化程度的加深,從而推動經濟增長[9]Marie-claude Beaulieu 使用資產定價模型測試四個國家的金融市場整合程度,對金融市場整合風險的因素進行了分析,并得出金融一體化隨時間和國家的不同而不同的結論[10]

  2. 國內文獻綜述

     

    (1) 對區域金融相關問題的研究 張軍洲博士(1995)在對中國區域金融的研究中,提出了關于區域金融相關的內涵概念。并將區域金融的內涵做了概括,包括以下四個方面:1)空間差異因素;2)金融結構與發展水平差異因素;3)吸收與輻射功能差異因素;4)環境差異因素[11]。作為國內最早提出區域金融協調發展的學者,白欽先教授(2001)指出了區域間金融資源有利于支撐經濟的增長可持續發展,同時起到穩定社會的作用[12]。劉仁武博士通過對區域金融結構和金融發展的理論和實踐相接合的研究,同時采用了實證的相關方法,發現了區域金融的相關問題,從而對金融結構和金融發展的相關理論進行了補充和完善,提出了金融結構的健全和金融發展的可持續性的理論框架[13]。支大林(2002)在進一步完善區域金融概念的基礎上,界定了區域金融的范疇,提出了區域金融成長這一概念,其中包括:時空性、吸引與輻射、層次性、環境差異等內容。并從質和量分別進行分析和總結[14]

    (2)     區域金融一體化在國內的研究現狀      長三角以及珠三角是中國區域經濟

    一體化的先行,并在發展過程中取得了很大成就。國內很多學者對其進行了研究。李蘭蘭(2015)在京津冀與長三角區域金融一體化比較研究一文中分析了京津冀和長三角區域金融一體化進程的現狀,并對其一體化程度進行了測定和比較,并指出了兩個地區區域金融一體化進程的阻礙因素[15]。何德旭、董捷(2015)對京津冀金融一體化發展的必要性和可行性進行了系統的理論探討,并對其影響因素作了深入分析;通過對國內長三角、泛珠三角區域金融一體化實踐總結,得到了推進京津冀金融一體化發展的重要啟示[16]。其中,還有許多專家研究對比了我國現有的三大經濟區域的金融一體化發展程度。孫愛東,梁恒(2009)通過對比研究后發現,相比較于珠三角和長三角的區域經濟發展,京津冀區域之所以落后,主要是行政方面的原因,京津冀區域的行政干預程度較大,從而阻礙了其經濟發展,進一步擴大了該區域金融業與我國現有經濟區域的金融業之間的差距[17]。何三峰、嚴紅(2018)對成都平原的金融一體化程度進行測定后,對促進成都平原經濟區金融協同發展提出了對策,主要從打破地區行政壁壘、加強區域分工合作、形成區域一體化金融結構和管理體系等方面提出,以此促進成都平原經濟區域的金融協同發展[18]。王偉,楊嬌輝和孫大超(2013)將東亞地區分為兩個部分進行研究,包括八個投資國和九個東道國,結果表明東亞經濟體雖然在地理位置上很靠近,但是這些國家所占據的本區域的金融資產只占很小的比例,大部分流向其他發達國家,他們認為政治沖突、交易幣種是阻礙該地區金融發展的主要因素[19]

     

    上文所提到的學者以及還有其他許多學者,都通過對一些實際數據以及真實案例來研究某個區域內的金融協同發展現狀,并在對比了我國現有的一些區域金融一體化的發展情況后,從而發現了京津冀地區和我國現有的其它區域之間的差異,更加深入地分析了產生差異的一些因素,并在此基礎上,著重研究了阻礙我國金融一體化發展的各種原因。

     

  1. 小結

     

    綜上所述,國內外學者們對區域金融一體化方面的研究較為豐富;國外關于金融一體化的理論起步早,比較成熟。主要從國際間的金融一體化對經濟的的發展進行定性研究,之后通過構建數學模型對其一體化程度及資本流動性進行測定,開始進行定量研究,這是研究區域金融一體化過程中的重要一步。國內的研究起步較晚,主要集中于地區間的金融一體化、金融一體化對經濟發展方面研究。而對于在中國現有國情下,如何提升金融一體化的質量和效率方面研究較少,需要進一步探索。

     

  2. 研究內容、創新點及技術路線

     

  1. 研究內容

     

    本文首先闡述了選題的背景,并對國內外區域金融一體化的研究進行了概述,

    從京津冀金融發展現狀入手,主要從三地的金融發展水平和政策以及金融機構對一體化的支持、金融一體化發展的機遇進行了全面分析。在實證研究方面,主要運用目前最為普遍使用的有條件的儲蓄投資模型和無條件的儲蓄--投資模型,對當前京津冀金融一體化程度進行了測定。結果表明,其一體化程度得到了提高,但水平相比長三角和珠三角區域仍然有較大差距,基于此,提出了促進京津冀區域金融協同發展的對策建議。

    1.3.2    研究方法

     

    對于京津冀區域金融一體化的研究,以理論為基礎,從定性和定量兩個方面分析,以發現一體化過程中的問題,更好地制定科學的對策與解決方案。

     

    1. 文獻綜述法 通過大量的相關研究論文、研究報告等一系列資料的研究,對區域經濟一體化的發展的實際情況、相關理論都有了一定的認知和掌握,并在此基礎上,對資料中所提到的研究方法做了深度分析。

       

    2. 定性研究 論文在了解了金融一體化相關理論的基礎上對京津冀金融一體化的發展進程以及發展機遇和制約因素進行了分析。

       

    3. 定量研究 針對研究問題進行實證研究,運用儲蓄--投資模型對京津冀金融一體化程度進行了測定。

       

  1. 技術路線圖

     

    根據本文研究內容及思路,確定技術路線圖如圖 1-1

  2. 創新點

     

    1. 在對京津冀區域金融一體化的現狀研究中,深入分析了當前政治形勢以及經濟環境形勢下,該區域金融一體化發展的機遇。

       

    2. 從定性和定量兩個層次,分析京津冀區域金融發展現狀,及一體化程度的基礎上,合理提出發展策略,如依托雄安新區的設立打造京津冀區域金融新面貌是對前人研究的補充。

       

      2    相關理論概述

       

  1. 區域金融理論

     

    區域金融是指一個國家或者地區的金融在空間結構與運行中的分布狀態。它是經濟發展市場化、經濟發展全球化、經濟發展區域化的必然產物,從而也成為了經濟發展中重要的組成部分,經濟區域化很大程度上取決于區域金融一體化水平。本章中主要介紹了區域金融合作理論、區域金融增長理論以及區域金融差異理論。

     

  2. 區域金融合作理論

     

    區域金融合作理論的研究是區域金融學研究中的一個重要組成部分,其主要研究內容是,某區域內的各地區之間通過金融運行和金融資源之間的相互關聯,使得整個區域的協調發展得以實現并持續進行。通常情況下,區域金融合作是指一些地理相近的區域,為了實現規模經濟、享受金融資源的優質配置而主動進行聯合合作的行為。對于區域合作的進一步詮釋,需要重視以下幾點:

     

  1. 金融為實體經濟服務 區域金融合作最根本的目的就是為了實現經濟協調發展的可持續性。無論是在哪一個階段,各地區的經濟發展都存在許多的差別,而這些差別使得金融資源傾向于向經濟發展更佳的區域流動,如果只單純依賴于金融市場的自發調節是無法滿足經濟的發展需求的。若想使各地區都能夠享受到金融資源的優質配置,那么就需要政府進行宏觀調控來實現區域金融的合作。

     

  2. 區域金融合作依賴一定的經濟基礎 沒有經濟發展活力的金融沒有任何生機可言。主要原因有以下幾點:第一,經濟的長期發展說明收入越高帶來的儲蓄也越多,這是金融市場上最為重要的資金來源之一;第二,經濟的持續發展也會帶來更多的資金投入,這是金融市場正常運作的資金需求。唯有同時具備資金的供給能力和需求量,金融資源才能正常流通,金融發展水平才能相應的提高。

     

  3. 區域金融合作建立在一定的金融實力差的基礎之上 通常來說,每個區域內都有一個金融中心,也就是區域內經濟發展水平最高的地方,金融中心首先是通過集中一些效應不錯的產業,來持續吸收周邊的金融資源以及其他各種優勢資源,從而快速推動本地金融繁榮和經濟發展,然后再通過區域金融合作的周邊效益來帶動并提升附近一些城市的經濟發展水平,以最終實現整塊區域的經濟協調發展。但須重點注意的是,區域內的各地區之間的經濟實力相差不能太大,一旦過大,則無法形成合理有效的分工,從而阻礙區域金融合作效益的實現,阻礙經濟發展。

     

  4. 差異性和互補性 除了金融實力差異之外,各區域之間在金融領域內的其他方面,也需要存在一定的差異性和互補性。唯有各地區金融領域具有各自的優勢

    同時又存在一些發展缺陷,才能通過區域金融合作來進行相互作用,實現互補,從而促進各地區以及整個區域金融的持續發展。

    (5)   金融聯系是實現區域金融合作的有力保障    區域內各地之間的金融關系越

     

    融洽,相互聯系越緊密,經濟活動交流越多,區域金融合作才更加有可能,并且成功性也會越高。各地的金融活動交流不僅僅只局限于經濟上的一些資本的相互流通,還包括金融專業人才以及信息的流動。這些金融聯系既可以通過市場的自由調控來實現,也可通過政府的宏觀調控來實現。

     

  5. 區域金融差異理論

     

    區域金融差異理論,除了研究區域金融發展的一些差異,更主要的是研究造成金融差異的具體原因及與經濟增長之間的關系。通過綜合研究區域金融結構的差別及其特點,來挖掘適合這一區域金融發展的模式。再通過對金融政策和效益的不斷完善,來實現區域金融的協調發展。

     

  1. 區域金融環境差異 所謂金融環境是指會影響到金融活動進展的所有因素,它們是形成區域金融差別的根本原因。放眼全局來看,金融環境的差異不僅是外部環境的差異,還包括了其內在的一些環境的差異。所謂外部環境差異,主要是因為區域內每個地區之間的信譽度不同、政府給予的支持力度不同、法治環境對金融發展的保障程度不同而產生的。內部環境差異則主要是因為區域內每個地區內的金融機構和企業內部的管理制度不同而引起的。

     

  2. 區域金融總量差異 在一定階段內,通常都是用金融活動總量和經濟活動總量之間的比值來預測金融發展水平。因此,在某種程度上,區域內各地區的金融總量之間的差異能夠反饋出金融發展中所存在的一些差異。通過研究區域金融總量之間的差異特點以及變化趨勢,制定出適合本區域金融發展的策略。

     

  3. 區域金融結構差異 所謂區域金融結構差異,通常都是指區域內的每個金融的組成部分在分布、規模以及相互關聯和作用上的一些差異。從整體來看就是,區域金融結構差異的重要來源對于金融結構和體系具有決定性作用。其中,金融工具結構的差異性則是指每個地區在各自的金融工具的使用程度上的一些差異,利率結構差異則是指每個地區所形成的各自的金融資產的價格組成要素不同;金融體系的結構差異則是指每個地區金融化的形成比例具有差異性。每個區域的金融結構都是最符合當地的金融發展模式的,并會隨著經濟發展階段的不同而發生相應的改變,所以,這一差異性的存在符合市場的發展需求。

     

  4. 區域金融效率差異 金融效率所反饋的是金融投入和產出之間的相互關聯性,也就是金融的投入和產出的經濟增長之間的相互關聯性。根據金融主體的差異,可以把區域金融效率差異細分為宏觀金融效率差異、微觀金融效率差異以及金融市場效率差異這幾種類型。

  5. 區域金融增長理論

     

    主流經濟發展理論認為,區域的儲蓄水平決定其區域競爭力,區域競爭力又會影響儲蓄水平,二者是相互作用、同步變化的。由于儲蓄量對于區域內的資本積累有著直接的影響,而資本積累又直接影響區域經濟的整體發展速度,因此當儲蓄不足的時候,區域經濟的發展難以為繼。基于上述情況,可以認為促進區域經濟發展水平的一個重要途徑就是提高儲蓄量。

     

    區域儲蓄總量的增加,主要是以區域金融的成長為主要途徑。具體來說包括以下兩方面的增長:首先,國民收入通常情況下會被分為消費和儲蓄兩部分,實際上,兩者都處于一個彈性的空間里,因此多種因素都會對消費和儲蓄的比例產生直接影響。上述情況的客觀存在,在資本完全自由流動的金融體系中的體現是儲蓄快速轉化為消費,因此儲蓄率和信貸之間的轉化將會非常頻繁而快速;其次,良好的金融主體在制度建設、組織結構和投資渠道方面都是完善的,而通過動員儲蓄者放棄對其資本的控制權的過程中,將會極大的降低信息和交易成本,并由此從中獲利。而這一行為對于儲蓄總量的增加所起到的作用是積極的。

     

  1. 區域金融一體化

     

  2. 區域金融一體化概念界定

     

    區域金融一體化是指國家之間的金融活動相互作用,相互融入而形成的整體性的發展趨勢。金融一體化又分為兩個方面:

     

    1. 流動性方面 金融一體化說明內外的經濟主體能夠不再受市場或者是政策等各方面的限制而進行的一場金融交易活動,這也就是說金融資產有著很高的流通性。

       

    2. 能夠被替代方面 就是說國內外金融資產不具有唯一性,都能隨時被替代掉。金融一體化只能是對發展程度來進行評估,并不存在完全一體化的情況。主要有兩方面的原因:一方面政府對市場經濟的調控和強制干預,從而影響到了金融資產的流通性;另一方面,則是交易需要的成本以及存在規避風險的一些行為,使得區域之間的資產具有一定的穩固性。

       

  1. 區域金融一體化發展動因

     

    金融一體化最初產生的原因是金融資源存在稟賦差異性。金融并不可以與金融業、金融資本資產這些虛擬的概念劃等號,而是指實實在在的金融資源。金融是一種十分缺乏的資源,并且也是每個國家的一項基本戰略,所以要從金融資源全方位的角度細細研究,全面地掌握和理解金融以及它對市場經濟發展的意義。金融資源分布也并不均勻,還有一定的短缺現象,但正是因為這種短缺現象才有了地區

    金融的差異,從而使得金融在各個國家和地區進行流動。

     

  1. 區域金融一體化意義

     

    區域金融一體化是各地區或各國之間通過相互影響與滲透形成一個整體的聯動發展態勢,是現代社會任何一個國家和地區要取得現行經濟發展所不能回避的重要議題,尤其是隨著現代社會經濟的快速發展,產業結構與歷史長期形成的經濟架構相比,已經發生了翻天覆地的變化,各個產業的生產總值占比,在整體上已經發生了質的飛躍,尤其是第三產業的地位與貢獻的大幅提升,金融行業在整體經濟增長中的地位已經舉足輕重,因此,資源的有效整合、密切聯系,對推動各區域金融發展與經濟增長意義重大,雖然各個地區之間的金融基礎與金融政策還有所差異,但是區域金融一體化已經成為一個時代發展的必然趨勢。

     

    (1) 優化資源配置提高金融效率 區域經濟資源能夠自由流通是區域金融一體化發展的一項基本特點。區域金融資源能夠自由流動是為資金的合理科學分配提供保障,從而有效的提高了區域金融資源的優化配置效率。除此之外,區域金融一體化還能很好的降低金融交易活動的各項成本,從而促進金融信息的傳播、共享,降低信息流動的成本,從而提高金融效應。

     

    (2) 優化產業結構促進經濟增長 區域金融一體化能很好地提高區域金融效率,進一步提高金融行業的質量。除此之外,區域金融一體化能夠很好地利用社會閑散資金,進一步擴大社會資本的積累規模,從而促進區域金融總量的提升。金融是第三產業中的重點行業,區域金融質量和體量的提高,在一定程度上會影響第三產業質量和體量的提升。首先,金融作為第三產業的基本出發點,可以促進第三產業質量和體量的提升,也就在一定程度上促進了區域內的產業結構完善。其次,區域金融的一體化能夠很好地促進區域金融體系的完善,建立多角度、多元化的體系。

     

    (3) 促進區域經濟一體化 區域金融一體化是區域經濟一體化發展到一定程度上的必然產物,區域金融一體化也進一步為經濟一體化提供了強有力的支撐。區域金融一體化進一步促進了區域生產的市場一體化,服務于區域經濟發展,也就促進了整體區域經濟一體化的發展,并會提高發展水平。區域金融和區域經濟發展相互作用、相互影響,促進區域經濟的一體化的發展進程。

     

  2. 金融中心理論

     

  1. 金融中心概念及形成條件

     

    在經濟學上,金融中心的概念又被分為廣義概念和狹義概念。狹義概念而言,就是在整個金融活動的過程中,商品貨幣一直是處于核心地位;廣義概念而言,就是在一個宏觀的地理范圍以內,在金融活動過程當中,起著中樞作用的大中城市。

     

    金融中心的形成是一個漫長的過程,需要以下三個基本條件。

    第一,金融中心是在經濟中心的形成和發展的基礎上產生的,它是經濟中心的最高表現形式。一旦隨著商品的生產和流動,形成城市中心后,一方面,需從生產流通領域獲得巨額的貨幣資金;另一方面,在生產和流通領域又必須要有大量的貨幣資金進行運作。所以,唯有當一個城市的經濟發展到了一定的程度以后,才能成為該區域內的經濟中心,才能產生并積累巨額資金,這才具備了一個金融中心形成的基礎。

     

    第二,金融中心的形成,需要有一個地域遼闊的經濟腹地,以形成一個完善繁榮的資金市場網絡。如若城市經濟自身的能力不充分,則無法產生金融中心。因為資金作為一種資源,就必須要有一個實力雄厚的資金來源地,如此才能夠產生一個較大規模的資金流動,并在流動的過程當中形成一個調節的中心。除此之外,現代商品經濟的發展會令融資方式日漸多元化以及新穎化。這就從客觀的角度要求建立一個健全有效完善的經濟市場體系,同時在區域范圍的內外產生一個十分發達繁榮的市場網絡,從而使得資金的流通能夠在更大的范圍內進行,從而提高資金利用的效率。

     

    第三,金融中心必須要為經濟的發展提供完善的基礎環境和基礎設備,促進資金的快速流通。資金流動往往依賴于充分以及完善快捷的信息傳遞,這也就是要求城市具有完善的交通和通信等一些基礎設施,能夠創造出優良的流通環境,以此吸引到更多的銀行、證券等金融機構來大中型城市進行經濟活動。基礎設施是金融中心得以產生和發展的基礎,金融中心的不斷發展也反作用于基礎設施,使其持續完善。

     

  2. 金融中心功能

     

    從歐美成熟金融體系發展歷程和經驗來看,伴隨著金融業不斷發展壯大和日益成熟,由于金融產業正在快速地向一些大城市集中,也就促進了金融中心的產生。在歐美成熟金融體系中,金融服務產業發展的功能也集中體現在了各大金融中心對其腹地經濟的輻射效應上。我國大中城市加快建設金融中心,其中有地方政府積極引導的外部作用,但最根本的還是我國金融業發展到一定的水平,本身存在集聚發展并推動金融中心出現的內部要求。從金融窖藏理論可以得出啟示,金融中心發展也應該主要圍繞金融支持實體經濟和產業發展來擴展,在服務本地市場過程中實現金融產業和金融中心的發展壯大,進而形成對更廣泛地域的金融輻射。

     

    放眼國際金融中心的產生,金融中心服務業的發展能夠發揮出如下功能:一是集中交易和定價功能。金融交易,特別是批發型金融交易,主要集中在金融機構和投資者集聚的金融中心。金融中心集中了金融交易市場,能夠很好地提高交易的效率,以及降低交易活動的成本,從而令所形成的交易價格有了比較大的真實性、可靠性還有權威性。二是資源樞紐功能。因為金融中心聚集到各種金融資源,從而能

     

    夠很好地實現資源的優化配置,充分發揮其樞紐作用,進一步促進產業的發展。三是產業引領功能。金融中心聚集了一些需要更大發展空間的金融資本。四是金融創新功能。相對于金融中心來說,大量金融機構和金融市場的不斷地集中,產生了巨大的信息量產地,從而為一些創新型的金融發展提供了沃土。

     

  1. 本章小結

     

    本章主要介紹了區域金融理論、區域金融一體化以及金融中心理論。為文章后面的章節奠定理論基礎。首先從區域金融合作和差異兩方面對區域金融理論進行了概述,然后對區域金融一體化概念進行了界定,介紹了區域金融一體化發展動因以及意義,最后論述了金融中心的概念及形成條件和功能。


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